Stiamo vivendo in un'era di trasformazione senza precedenti nei servizi finanziari. Potenti stravolgimenti tecnologici e aziendali stanno influenzando il mercato, tra cui l'AI generativa (GenAI), il cloud computing, un ambiente normativo in continua evoluzione e le innovazioni nei prodotti finanziari, come gli asset digitali e i modelli di pagamento. In tutta risposta, le organizzazioni di servizi finanziari stanno accelerando i loro sforzi per digitalizzare le operazioni e offrire un'esperienza cliente coerente, basata sui dati e incentrata sul digitale attraverso i canali.
Tuttavia, mentre le aziende cercano di sfruttare le innovazioni tecnologiche e massimizzare il valore di questi investimenti, si trovano ad affrontare diverse sfide, tra cui:
Alti costi del cloud per attività ad alta intensità di calcolo, come l'addestramento di AI/ML e la data engineering
Insight incompleti a causa dei silos tecnologici e di dati, che influiscono negativamente sul processo decisionale.
Mancanza di risposte in tempo reale a causa della duplicazione dei dati tra i sistemi, che aumenta la latenza nelle pipeline di dati.
Mancanza di un modello di sicurezza e governance completo e dettagliato dagli strumenti di dati e analytics esistenti.
Perché le società di servizi finanziari collaborano con Cloudera
In qualità di unica vera piattaforma ibrida per dati, analisi e AI, Cloudera è in una posizione unica per aiutare le aziende di servizi finanziari a superare queste sfide, avanzare con successo nelle loro iniziative di trasformazione digitale e adottare un'architettura di dati moderna.
Alcuni degli elementi che ci differenziano maggiormente includono:
Analisi multifunzione per sviluppare soluzioni lungo tutto il ciclo di vita dei dati, fra cui il trasferimento dei dati in tempo reale e in batch, AI/ML, contestualizzazione e distribuzione dei modelli di GenAI, data engineering e data warehousing per carichi di lavoro ad alta intensità di calcolo
Modello di distribuzione vendor-agnostic, che supporta ambienti cloud e on-premise su più fornitori e regioni.
Sicurezza e governance integrate, che offrono un modello di accesso coerente e dettagliato tra i servizi dati e i modelli di distribuzione, per soddisfare i requisiti di sicurezza più esigenti e complessi.
Formato open table (Apache Iceberg) e capacità (tramite Iceberg REST Catalog) di integrarsi con il più ampio panorama di dati e analytics dell'azienda
Inoltre, dalla nostra collaborazione con oltre 450 istituti di servizi finanziari in diverse regioni, abbiamo identificato diverse funzionalità aziendali critiche in cui Cloudera offre un valore aziendale eccezionale. Vediamo alcuni esempi:
Conformità normativa
Sebbene un maggior numero di dati finanziari offra insight più dettagliati sul rischio, gestire volumi elevati di dati può rendere più difficile mantenere la conformità normativa. Questo è particolarmente vero per le banche che devono affrontare i molteplici silos di dati così spesso presenti nelle architetture tradizionali. Le architetture inflessibili rendono estremamente difficile affrontare nuovi o in evoluzione requisiti normativi, come DORA, un framework progettato per rafforzare la resilienza operativa delle istituzioni finanziarie contro gli attacchi informatici che prendono di mira questo settore.
Cloudera può fungere da colonna portante di un'architettura di dati ibrida moderna, consentendo alle organizzazioni di estendere la loro impronta analitica on-premises al cloud e utilizzare risorse di calcolo temporanee per attività di fine mese o fine trimestre, come la reportistica normativa. Inoltre, può semplificare attività complesse di gestione dei dati, come l'audit dei dati storici e la modellazione di scenari di mercato attraverso le funzionalità time-travel di Apache Iceberg.
Gestione del rischio finanziario
La gestione del rischio finanziario, sia che si tratti di valutare il rischio di mercato, di credito o di liquidità, è al cuore delle operazioni di una banca. Di conseguenza, è necessario continuare a far evolvere le strategie di gestione del rischio esistenti e a ridurre il tempo necessario per completare i processi di analisi relativi al rischio (ad esempio, stress test).
Cloudera AI semplifica il ciclo di vita dell'addestramento e dell'implementazione dei modelli di data science per fornire modelli innovativi di AI/ML per la gestione del rischio. Inoltre, Apache Iceberg semplifica il processo di integrazione di nuovi attributi di rischio nei modelli esistenti ottimizzando le attività fondamentali di gestione dei dati, come l'evoluzione dello schema e delle partizioni.
Prevenzione delle frodi
Gli attacchi informatici e i tentativi di frode stanno diventando sempre più sofisticati, perché i criminali informatici sfruttano le nuove tecnologie e, in particolare, l'AI. Per combattere queste minacce, anche le banche devono sfruttare queste nuove tecnologie. Tuttavia, le architetture tradizionali e inflessibili possono rendere difficile implementare nuove soluzioni in modo rapido e senza interruzioni.
Cloudera affronta varie minacce informatiche offrendo funzionalità di elaborazione dei dati in tempo reale tramite Cloudera Data Flow e Cloudera Streaming, consentendo un rapido rilevamento e una risposta tempestiva. Inoltre, offre un servizio completo di implementazione dell'AI per prevenire tentativi di frode ad alto volume e in tempo reale ottimizzando le GPU NVIDIA sottostanti tramite i microservizi NIM. Sfruttando Cloudera per addestrare modelli su tutti i dati di un'azienda, le società di servizi finanziari possono produrre modelli più accurati che portano a un minor numero di falsi positivi, riducendo l'attrito per i clienti e mantenendo le loro risorse al sicuro.
Passi successivi: innovazione nei servizi finanziari
Se vuoi approfondire come Cloudera sta accelerando l'innovazione nei servizi finanziari, leggi il nostro whitepaper. Include diverse storie di successo dei clienti in vari settori dei servizi finanziari e in diverse aree geografiche. In alternativa, scopri di persona in che modo Cloudera può avvantaggiare la tua organizzazione con la nostra prova gratuita di 5 giorni.
